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最新消息| 保險代理人將迎“分級考”,行業到了換擋升級的關口 | 2024-07-09 |
| 文章来源：由「百度新聞」平台非商業用途取用"http://www.baidu.com/link?url=UQjCax9AhW-rOvM_ZLMNOGdsamu2hy58H-sUVuHSnMqysXbWK5QQr-vrXUrPK_eCaJce-UeNLKgfxxZY8t-7FIto8oTHumBFYaEJZkLqqei" 專業的事，本應該交給專業的人，保險更是如此。現實卻是：大批低素質、不專業的營銷員成為“人海戰術”的工具。保險公司收獲了短期利益，卻損耗著長期的行業口碑。即將到來的“分級考”，或成行業換檔升級的重要關口。nnn來源：經理人傳媒旗下《中國保險家》雜志 文章立nn中國保險行業協會研究起草的《個人保險代理人銷售能力資質等級標準（人身保險方向）（討論稿）》（下稱討論稿），目前處于征求意見建議階段。根據討論稿，保險代理人擬設四個等級，四個級別的技能要求和相關知識要求依次遞進，級別鑒定包括理論知識考試、技能考核以及綜合評審。nn業內表示，分級評定將有助于淘汰低素質人力，同時倒逼保險機構擺脫“人海戰術”的業務模式，換檔升級，轉向高質量發展的新模式。nn四級分類nn根據討論稿，人身險方向個人保險代理人能力等級劃分為四級，從低到高依次分別為四級（初級）、三級（中級）、二級（高級）、一級（特級）。初級具備基礎保險知識和專業技能，中級在具備豐富的保險知識外還具有金融專業知識，能獨立開展保險銷售并穩定產出；而高級則具備豐富的金融知識，能從財富管理角度分析客戶面臨的風險啟發保險需求；特級則能組織團隊培訓和銷售管理，能合規開展非保險金融業務。nn討論稿顯示，符合條件的個人保險代理人可以直接申請三級，三級以上逐級取得。nn關于代理人分級的鑒定方式分為理論知識考試、技能考核以及綜合評審，四級和三級的鑒定方式以考試為主，二級和一級的鑒定方式是考試與綜合評審相結合（圖表1）。nn據了解，結合市場實際，第一階段銷售能力資質分級工作將以從事人身保險銷售的保險公司個人保險代理人、保險專業代理機構代理從業人員和保險經紀人的經紀從業人員為主要實施對象，第二階段逐步擴展至從事人身保險銷售的保險公司員工及納入銷售人員管理的其他用工形式的人員、保險兼業代理機構的從業人員，實現人身保險銷售人員全覆蓋。nnn資料顯示，2022年10 月，保險業協會面向行業就保險銷售人員銷售能力資質分級體系建設啟動各項標準規范的建設工作。一方面通過面談、交流問卷調查等方式建設標準編制組。另一方面深入市場展開調研，為后續推動保險中介相關職業進入國家人才評價體系做好準備。nn據了解，保險業協會參照國家職業技能等級編寫規范，學習借鑒金融理財師、財富管理金融從業規范等國內外金融領域從業人員相關從業標準，反復修改形成了討論稿。nn促進行業良性發展nn 關鍵字標籤：旅平險 |
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